A pesar que la mayoría de personas no conoce el significado del término Know Your Customer o mejor conocido como KYC por su acrónimo en inglés, esta frase resulta sumamente importante en el ámbito empresarial y comercial, ya que quiere decir conoce a tu cliente, por lo que es utilizada comúnmente como un método por múltiples compañías y empresas para evitar múltiples riesgos.

El concepto KYC es ampliamente utilizado por empresas pertenecientes a todos los sectores de la industria, no obstante las entidades financieras emplean el proceso de conocer al cliente para verificar la identidad de las personas que utilizan sus servicios, lo que garantiza el cumplimiento de las pautas establecidas por dichas compañías e impide el lavado de dinero. 

Al mismo tiempo el método KYC también es utilizado generalmente para reducir las posibilidades de corrupción y el financiamiento de organizaciones ilegales, por lo que este tipo de métodos de seguridad empresarial se han convertido en una herramienta indispensable en la mayoría de países para evitar las transacciones ilegales en el ámbito financiero local e internacional. 

¿Cuál es la finalidad del KYC?

Lamentablemente en la actualidad el lavado de dinero y el patrocinio de organizaciones ilegales relacionadas al terrorismo o al narcotráfico se han convertido en una problemática cada vez más habitual para el ámbito financiero, es por este motivo que múltiples autoridades internacionales han establecido múltiples normativas para tratar de evitar este tipo de problemáticas.

Una de las normativas más importantes para las empresas y compañías financieras es verificar los datos suministrados por parte de los clientes nuevos y antiguos, lo que obliga a este tipo de negocios a conocer la información relacionada a los usuarios de su servicio, así como también a compartir dichos datos con las autoridades relacionadas a la seguridad. 

Por su parte dichas compañías deben realizar una identificación rigurosa de cada uno de sus clientes, por lo que los clientes nacionales deben presentar su DNI original, mientras que los clientes extranjeros deben mostrar su pasaporte y su NIE original, cabe destacar que dichos documentos deben estar en vigencia al momento de presentarlos o no tendrán validez alguna.

A su vez las compañías financieras también están en la obligación de verificar en todo momento la identificación de sus clientes, lo que hace fundamental conocer realmente quién es el cliente que ha abierto una cuenta, o cuáles son los verdaderos propietarios de sus cuentas, ya que esta información resulta de gran ayuda para evitar las problemáticas anteriormente mencionadas. 

Por otro lado en la actualidad es cada vez más frecuente que las personas lleven a cabo múltiples operaciones a través de diferentes plataformas digitales, cabe destacar que los métodos de KYC son una herramienta cada vez más efectiva para evitar la mayoría de actividades relacionadas al fraude electrónico, haciendo que este tipo de servicios sea más seguro para sus clientes. 

Entre los aspectos más importantes del KYC destaca la recopilación de información, ya que las compañías no solamente deben encargarse de archivar los datos suministrados por los clientes, sino que también deben verificar que los usuarios realmente estén diciendo la verdad con respecto a su información personal. 

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